菲律宾在反洗钱改革中即将退出 FATF 灰名单

根据反洗钱委员会(AMLC)最近发表的声明，菲律宾即将退出金融行动特别工作组(FATF)的灰名单。此消息发布之际，FATF 宣布该国已“基本完成”其旨在打击洗钱和恐怖主义融资的行动计划。

这一声明是在FATF2024年10月全体会议期间发布的，来自200多个国家和国际组织的代表参加了会议。被列入灰名单意味着一个国家因其反洗钱和反恐怖主义融资框架的缺陷而受到更严格的审查。菲律宾自2021年以来一直被列入这一名单，这导致了更严格的监督和实施改革的压力。

FATF已认可菲律宾实施了一系列全面的改革措施。总共实施了18项重大变更，突显了其应对国际监管机构提出的关注的承诺。关键改革措施包括加强对指定非金融业务和职业的风险基础监管，其中包括改善对赌场代理商的监督，这些代理商在洗钱风险方面历来存在问题。

其他改革包括对资金或价值转移服务实施更严格的注册要求。反洗钱委员会的重点是制裁未注册和非法的汇款运营商，确保金融交易符合监管标准。此外，政府还简化了执法部门获取实际所有权信息的途径，使追踪资金来源和核实信息是否最新和准确变得更加容易。

金融行动特别工作组还注意到金融情报的使用有所增加。菲律宾增加了与洗钱有关的调查和起诉，反映出其积极主动的执法方式。这包括加大力度识别和起诉恐怖主义融资案件，表明政府致力于打击所有方面的金融犯罪。

除了这些措施外，菲律宾还针对非营利组织，特别是未注册实体采取了适当的行动。这项举措旨在确保合法活动不受干扰，同时仍能解决该行业滥用的可能性。

反洗钱委员会表示，金融行动特别工作组亚太小组将于2025年初访问菲律宾。此次访问将验证菲律宾实施的改革的可持续性。反洗钱委员会表示：“这是菲律宾从灰名单中除名的最后一步”，强调了即将进行的评估的重要性。

菲律宾面临的风险很高。如果政府未能充分执行金融行动特别工作组的行动计划，就有被列入金融行动特别工作组黑名单的风险。这种分类可能会导致对国际金融交易的严格限制，从而对该国经济造成毁灭性影响。

FATF 表示，菲律宾已经能够解决以下 8 项行动计划：

— 展示对指定非金融业务和职业(DNFBP)的有效风险监管
— 使用反洗钱和反恐怖主义融资(AML/CTF)控制措施来减轻与赌场中介相关的风险。
— 实施货币或价值转移服务(MVTS)的新注册要求，并对未注册和非法汇款运营商实施制裁
— 遵守执法当局对受益所有权(BO)信息的增强访问，并确保BO信息的准确性和最新性
— 使用金融情报并增加洗钱调查和起诉；增加对恐怖主义融资(TF)案件的识别、调查和起诉
— 为非营利组织(NPO)部门实施适当措施
— 加强针对TF和扩散融资(PF)的定向金融制裁框架。

执行秘书卢卡斯·贝尔萨明对改革充满信心，称这些进展证明了各政府机构的辛勤工作和协调。他强调了满足 FATF 标准对保护菲律宾金融体系完整性的重要性。“这一里程碑证明了各政府机构的辛勤工作和协调。”

“这反映了我们坚定地致力于满足 FATF 的严格标准并确保我们的金融体系得到长期保护。我们相信，这一进展将在现场访问期间得到肯定，”国家反洗钱、反恐融资和反扩散融资协调委员会主席贝尔萨明指出。

相关新闻：菲律宾预计很快将退出FATF灰色名单