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December 21, 2022 国际

地理定位技术如何帮助在线赌博网站打击欺诈

美国在线博彩业最近遭遇了一连串的欺诈行为,体育投注者和扑克玩家发现自己成为了在线欺诈的受害者。损失虽不大,网站已补偿了受影响的玩家。尽管如此,该行业可以并且正在利用这些违规行为作为一个学习机会,对发生的事情进行分析,并采取措施防止未来的违规行为。
进入GeoComply,以及该行业依靠的地理定位技术来验证用户位置。根据GeoComply的风险服务高级总监Danny DiRienzo的说法,同样的技术可以检测欺诈。Danny DiRienzo是一名22年的特工,他的执法职责之一是调查金融犯罪。
“当你开始分析设备数据并分析账户和设备之间的联系时,你识别多种形式欺诈的能力会很快增长。在任何金融欺诈中,在任何电子商务的垂直领域,甚至在零售业,能够将用户和账户、设备、支付方法联系起来,所有这些技术都是需要的。”

诈骗行为是如何开始
任何成为账户接管受害者的人都会知道到该计划的部分内容。
Gambling.com的Daniel Smyth概述了欺诈行为:
“当某人第一次使用VIP Preferred时,某些银行信息存储在数据库中。这使得用户可以在不输入银行详细信息的情况下进行后续存款。
“欺诈者利用这一功能向虚假在线扑克账户付款,而不需要他人的银行信息。一旦欺诈者使用VIP Preferred存款eCheck,他们就会请求向虚假Venmo账户提款。一旦提款处理完毕,欺诈者将钱从虚假Venmo帐户转移到自己的账户,骗局就完成了。” 但正如DiRienzo所指出的,必须了解这并不是在线扑克、体育博彩或游戏所独有的。

DiRienzo表示:“电子商务中的任何类型的欺诈,无论是身份盗窃、信用卡欺诈还是账户接管,都会发生在每个电子商务垂直领域。”。
“在线游戏领域有趣的一点是,我们有这么多数据和这么多工具,包括精确地理定位,可以让我们快速识别这些类型的欺诈行为,并识别欺诈行为的实施者。”
根据DiRienzo的说法,“游戏比大多数电子商务垂直行业更适合识别欺诈行为,识别犯罪者,并帮助减轻所造成的损失。”
凭借其专有技术,DiRienzo相信GeoComply在部署和开发技术以打击游戏领域的在线欺诈方面处于独特地位。
DiRienzo表示:“我们认为可以采取额外措施,进一步保护行业和玩家免受身份盗窃和账户接管等事件的影响。”。“我们正在与该行业的所有运营商合作,实施这些解决方案。”

利用数据检测欺诈
这里是一个工作中的欺诈检测示例。
过去,客户通过同一台电脑进行所有存款和取款,但在手机上玩得很多。数据还可以显示,假设客户是一只在佛罗里达过冬的雪鸟,因此位置变化并不异常,新设备也不会立即触发警讯。
GeoComply可以使用其他逻辑(数据)来确认是否异常。
除了识别新设备、新位置和游戏中的变化(一天中的时间、通话长度),GeoComply还提供了其他工具。DiRienzo说:“也许这是一台非常特殊的PC,它具有某些特性,就像你在下注时喜欢运行的其他程序或你通常在身边的其他设备一样。”。
但是,使用GeoComply丰富数据的最佳方法是将其与网站数据分层,无论是投注行为还是最近对电子邮件地址、验证方法、地址、银行账户或支付方式的更改。

平衡安全和用户体验
目标是平衡玩家安全和用户体验,并减少摩擦点。这就是数据智能的作用所在。正如DiRienzo所解释的,这不仅仅是发现危险信号。它还涉及寻找绿色标志,以使用户的体验尽可能轻松、不引人注目。
DiRienzo说:“这不仅仅是识别欺诈者。”。“这也是为了让值得信赖的玩家体验更好。”
DiRienzo正在谈论游戏生态系统中的知名客户,他们使用易于识别的可信设备和位置,并显示欺诈风险低的投注行为。正如DiRienzo所说,“这不仅是向骗子扔红旗和红灯,而且是向我们知道可以信任的人扔绿灯。”

在移动时代,隐私受到了很多关注。关于访问您的位置以及手机应用程序和功能的争论非常激烈。但也有一种理解,即安全和用户体验之间的平衡需要收集某些数据。在这方面,GeoComply对其收集的内容和时间尽可能透明。
DiRienzo说:“我们收集有关您的位置或设备的信息的唯一时间是当您正在积极下注时。当您不下注或应用程序未打开时,这种情况不会发生。”

主动与被动
说到教训,第一步是进行网络检查,以确定发生了什么以及哪里可能存在漏洞。事后审查可能会发现表明攻击即将到来的数据点,并制定对策来填补发现的空白。
DiRienzo说:“你可以找出可用的技术和数据点,是否是额外的地理位置、设备标识符、行为模式,并利用该技术来填补这些空白。”。“对于其他类型的欺诈,我们已经习惯了这种方法。我们与运营商的日常关系非常积极主动,因为我们努力从他们的业务生态系统中消除所有类型的欺诈企图。

“从调查性或反应性方法来看,我们的技术非常有价值。我们可以帮助您找到任何地点、设备。但我们的目标始终是提供主动解决方案、实时警报和数据,以便您标记帐户。”
没有什么是100%的,但目标是能够在发生之前实时提醒可能的账户接管。理解这是第一天的问题也是很重要的。欺诈者在第一天就做好了准备,很可能会瞄准新市场,测试漏洞。

客户的责任
为了防止欺诈,客户必须接受一些不便。
可以设置实时障碍,这可能会让合法用户感到沮丧。正如DiRienzo所言,“这归结为拥有一些相当强大的数据和算法,以确保您在诊断问题时尽可能正确,而不是区分无辜的事务。”
客户还可以通过保持良好的网络安全卫生来提供帮助。
尽可能启用多因素身份验证。定期更改密码,不重复使用密码,不存储财务信息,即使这意味着在存款和取款过程中需要额外的几个步骤。

根据DiRienzo:
“绝大多数被泄露的信用卡号码不是来自从钱包里偷信用卡的人。它们来自黑客,来自加油站的偷工减料者。同样,在绝大多数的账户接管中,凭证不是由某人肩上冲浪并看着你键入密码而获得的。它们是通过填充凭证攻击获得的。
“这不仅仅是在这个行业内。他们正在寻找服务器安全的低垂果实,你已经创建了一个密码,如果他们获得了一个,他们会觉得自己拥有了所有这些,因为人们会冲洗并重复相同的登录凭据。
“我认为消费者需要接受教育。如果你有一个有价值的帐户,你可能需要确保你经常更改密码,并在不同帐户之间使用不同的密码。”

结果
为了打击网络欺诈,DiRienzo相信多管齐下的方法。他说:“行业非常认真地对待这一挑战。我接触过的每个运营商和客户都非常愿意用技术解决这一问题。”。“因此,我认为这可能是一种需要部署的多管齐下的方法,利用技术和消费者教育。”

来源: https://www.gambling.com/us/news/how-geolocation-technology-can-help-online-gambling-sites-fight-fraud-3779300
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