金融科技：线赌博付款

July 28, 2022 国际博彩信息行业动态

ThetaRay 的 Shaun Smith-Taylor 写道，在线赌博是一种越来越多的消遣，自疫情封锁以来创下新高

在线赌博公司的收入也达到了新的高度，并在整个美国获得了重要的合法性。全球在线赌博市场正以每年近 12% 的速度增长，预计到 2027 年将达到 1273 亿美元。美国、荷兰和其他国家在线赌博监管的自由化正在帮助加速这一增长。

为了运营，在线赌博公司需要数字支付和第三方服务提供商作为支付网关。

犯罪活动是一种持续的危险
赌博是反洗钱 (AML) 工作的主要关注领域，因为犯罪活动是一种持续的危险。犯罪分子利用赌博来洗钱和掩盖通过非法活动获得的资金来源。在赌博中，玩家经常损失高达 80% 或更多的投资资金是司空见惯的。

最近在土耳其发生的一起骗局，其中 1000 万美元通过 Twitch 洗钱，成为全球头条新闻，并突出了该领域所涉及的风险。

过时的传统反洗钱系统增加了风险
使用过时的传统 AML 系统会增加这些“嵌套”支付被错误处理的风险，并使赌博公司、金融科技和处理银行面临监管合规罚款。

低位成交，大额成交
在线赌博的大量交易给支付提供商带来了活动监控挑战，增加了风险。另一方面，低级别交易在赌博中很常见，不一定满足 CDD 监控的最低门槛。

使用 ACH 的可见性有限
使用金融科技向客户付款的博彩公司通常通过自动票据交换所 (ACH) 网络进行电子支付，使用更快的支付方案，以具有成本效益且通常是实时的方式自动将资金从一个银行账户转移到另一个银行账户。

银行嵌套支付问题
在源自在线赌博的金融科技处理的汇款中，处理银行只看到客户的身份，并不总是拥有有关游戏公司或金融科技的信息。

人工智能解决方案的好处
使用人工智能驱动的解决方案，银行和金融科技公司可以全面了解交易并分析在线赌博支付链上的每个实体。对于基于机器学习的系统，数据量不会成为发现异常行为模式和表明洗钱等活动的异常情况的障碍。通过突出风险因素和创建伪客户身份，人工智能可以查明复杂的风险模式并引导支付服务提供商和银行发现可疑案例。